近日，國家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局聯(lián)合江蘇省委金融辦、省科技廳、省財(cái)政廳、省知識產(chǎn)權(quán)局、人民銀行江蘇省分行、江蘇證監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于深化種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《意見》）。

《意見》共十八條措施，主要從創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)、強(qiáng)化政策協(xié)同、統(tǒng)籌發(fā)展與安全、加強(qiáng)組織保障等方面，對做好種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)金融服務(wù)提出了工作要求。

在發(fā)揮私募股權(quán)和創(chuàng)投基金作用部分，《意見》提出：支持私募股權(quán)和創(chuàng)投基金在江蘇股權(quán)交易中心開展基金份額轉(zhuǎn)讓與質(zhì)押登記。支持二手份額轉(zhuǎn)讓基金（S基金）發(fā)展，促進(jìn)股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓與退出。

在開展服務(wù)能力提升行動(dòng)部分，《意見》明確：支持江蘇股權(quán)交易中心深入實(shí)施區(qū)域性股權(quán)市場制度和業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)，鼓勵(lì)各類私募股權(quán)、創(chuàng)投基金投資掛牌企業(yè)，提升對種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)的服務(wù)和培育能力。支持江蘇股權(quán)交易中心高質(zhì)量建設(shè)“專精特新”“科技創(chuàng)新”專板，打造屬地化直接融資服務(wù)基地，對接全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)和北京證券交易所，提升服務(wù)能力，積極培育科技型企業(yè)通過綠色通道機(jī)制在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌、在北京證券交易所上市。

《意見》全文如下：

關(guān)于深化種子期初創(chuàng)期

科技型企業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見

蘇金發(fā)〔2024〕4號

國家金融監(jiān)督管理總局江蘇省內(nèi)各監(jiān)管分局，各設(shè)區(qū)市地方金融管理部門、科技局、財(cái)政局、知識產(chǎn)權(quán)局，人民銀行各市分行，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，各保險(xiǎn)公司，各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、私募股權(quán)投資基金管理人：

支持種子期初創(chuàng)期[]科技型企業(yè)健康成長，對于發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力、實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展具有重要意義。為深入貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于完善金融支持創(chuàng)新體系的決策部署，落實(shí)國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、中國證監(jiān)會(huì)和省委、省政府相關(guān)工作要求，聚焦科技金融短板弱項(xiàng)，推動(dòng)銀行業(yè)證券業(yè)保險(xiǎn)業(yè)為種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)提供精準(zhǔn)、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)，扎實(shí)做好科技金融大文章，加快營造有利于科技型企業(yè)成長的良好金融環(huán)境，特制定本指導(dǎo)意見。

一、總體要求

（一）指導(dǎo)思想。堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大精神，切實(shí)落實(shí)中央金融工作會(huì)議和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議部署，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，堅(jiān)持創(chuàng)新是第一動(dòng)力，緊扣習(xí)近平總書記賦予江蘇“四個(gè)走在前”“四個(gè)新”重大任務(wù)，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，加強(qiáng)政策協(xié)同，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，有效提升種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)金融服務(wù)水平和覆蓋面。

（二）工作要求。深入研究種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)發(fā)展的規(guī)律和特點(diǎn)，按照精準(zhǔn)服務(wù)與商業(yè)可持續(xù)原則，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，因地制宜開展差異化金融服務(wù)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)增量、擴(kuò)面、提質(zhì)、增效，種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)融資、保險(xiǎn)等金融服務(wù)可得性顯著提高。努力實(shí)現(xiàn)初創(chuàng)期科技型企業(yè)貸款余額、有貸款戶數(shù)持續(xù)增長；知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、中長期貸款、信用貸款和“首貸”投放力度加大；保險(xiǎn)保障覆蓋面持續(xù)擴(kuò)大，保障金額實(shí)現(xiàn)增長；直接融資規(guī)模穩(wěn)步增加。

二、創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)

（三）加大信用貸款支持力度。在防控風(fēng)險(xiǎn)前提下，鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)針對種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)特點(diǎn)，對接當(dāng)?shù)乜萍?、知識產(chǎn)權(quán)和中小企業(yè)主管部門數(shù)據(jù)資源，用好科技企業(yè)創(chuàng)新積分等信息，為初創(chuàng)期科技型企業(yè)提供中長期信用貸款支持。支持銀行機(jī)構(gòu)及時(shí)跟進(jìn)地方政府產(chǎn)業(yè)、財(cái)政等支持政策，引入融資擔(dān)保、政府補(bǔ)貼、補(bǔ)償基金等風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段，積極開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)與補(bǔ)償類貸款產(chǎn)品，努力提升種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)金融服務(wù)覆蓋面。

（四）鼓勵(lì)研發(fā)專屬產(chǎn)品服務(wù)。在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，支持銀行機(jī)構(gòu)加大對種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)研發(fā)貸款發(fā)放，結(jié)合企業(yè)科技研發(fā)、技術(shù)升級、研發(fā)費(fèi)用稅前加計(jì)扣除等情況，開展貸款審查和管理，合理確定貸款方式、額度和期限。支持銀行機(jī)構(gòu)運(yùn)用“遠(yuǎn)期共贏”利率定價(jià)機(jī)制，采取靈活的利率定價(jià)和利息還付方式。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)與其具有投資功能的子公司、外部創(chuàng)業(yè)投資、外部股權(quán)投資機(jī)構(gòu)合作，獨(dú)立有效開展信貸評審和風(fēng)險(xiǎn)管理，探索開展“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)模式，在科技型企業(yè)生命周期中前移金融服務(wù)。支持銀行機(jī)構(gòu)強(qiáng)化供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品供給，創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)集群服務(wù)模式，豐富產(chǎn)品矩陣。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開發(fā)人才創(chuàng)業(yè)保險(xiǎn)、研發(fā)費(fèi)用損失保險(xiǎn)、產(chǎn)品研發(fā)責(zé)任保險(xiǎn)、關(guān)鍵研發(fā)設(shè)備保險(xiǎn)、研發(fā)中斷保險(xiǎn)、科技成果轉(zhuǎn)化費(fèi)用損失保險(xiǎn)等產(chǎn)品，為種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)科技研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化等活動(dòng)提供有效風(fēng)險(xiǎn)保障。支持證券公司為種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)提供資本市場融資服務(wù)，對上市公司并購優(yōu)質(zhì)種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)提供專業(yè)化、定制化服務(wù)。

（五）優(yōu)化知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)。推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)先行先試，支持符合條件的銀行機(jī)構(gòu)探索開展知識產(chǎn)權(quán)內(nèi)部評估試點(diǎn)，建立完善符合種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)特點(diǎn)的知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值評估模型，科學(xué)應(yīng)用評估規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，提高知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)辦理效率。豐富知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)產(chǎn)品，鼓勵(lì)開展知識產(chǎn)權(quán)申請費(fèi)用補(bǔ)償保險(xiǎn)、知識產(chǎn)權(quán)執(zhí)行保險(xiǎn)、知識產(chǎn)權(quán)被侵權(quán)損失保險(xiǎn)、知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)責(zé)任保險(xiǎn)，為種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、運(yùn)用、保護(hù)等環(huán)節(jié)提供多樣化的保險(xiǎn)保障。支持符合條件的種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)以知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押擔(dān)保等方式發(fā)行科技創(chuàng)新債。積極穩(wěn)妥推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)證券化，支持符合條件的種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)以知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)營未來收入為底層現(xiàn)金流發(fā)行證券化產(chǎn)品。

（六）發(fā)揮私募股權(quán)和創(chuàng)投基金作用。支持商業(yè)銀行具有投資功能的子公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、信托公司等依法合規(guī)出資創(chuàng)業(yè)投資基金、政府產(chǎn)業(yè)投資基金等，為種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)發(fā)展提供股權(quán)融資。培育天使投資人群體，鼓勵(lì)社會(huì)資本參與發(fā)起設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資、私募股權(quán)投資基金，引導(dǎo)保險(xiǎn)資金出資參與。支持私募股權(quán)和創(chuàng)投基金在江蘇股權(quán)交易中心開展基金份額轉(zhuǎn)讓與質(zhì)押登記。支持二手份額轉(zhuǎn)讓基金（S基金）發(fā)展，促進(jìn)股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓與退出。支持符合條件的私募股權(quán)投資基金管理人申請開展中國基金業(yè)協(xié)會(huì)不動(dòng)產(chǎn)私募投資基金試點(diǎn)。支持我省有序開展合格境外有限合伙人（QFLP）試點(diǎn)，以所募的境內(nèi)外資金投向科技創(chuàng)新領(lǐng)域。

（七）開展服務(wù)能力提升行動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)要改變重報(bào)表、重押品等傳統(tǒng)思維，完善以未來還款能力為核心的評價(jià)方法，創(chuàng)新構(gòu)建種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)專屬服務(wù)體系。優(yōu)化資源配套，支持銀行機(jī)構(gòu)針對種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)貸款，調(diào)整優(yōu)化經(jīng)濟(jì)資本占用系數(shù)，探索較長周期績效考核方案，實(shí)施差異化考核。落實(shí)盡職免責(zé)制度，小微型科技企業(yè)不良貸款容忍度可較各項(xiàng)貸款不良率提高不超過3個(gè)百分點(diǎn)。支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加快科技領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)積累和行業(yè)協(xié)同，優(yōu)化迭代精算模型，合理確定風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)。強(qiáng)化數(shù)字賦能，優(yōu)化審批流程，積極探索線上化、數(shù)字化、場景化服務(wù)，提高服務(wù)效率。支持江蘇股權(quán)交易中心深入實(shí)施區(qū)域性股權(quán)市場制度和業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)，鼓勵(lì)各類私募股權(quán)、創(chuàng)投基金投資掛牌企業(yè)，提升對種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)的服務(wù)和培育能力。支持江蘇股權(quán)交易中心高質(zhì)量建設(shè)“專精特新”“科技創(chuàng)新”專板，打造屬地化直接融資服務(wù)基地，對接全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)和北京證券交易所，提升服務(wù)能力，積極培育科技型企業(yè)通過綠色通道機(jī)制在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌、在北京證券交易所上市。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大對科技金融領(lǐng)域?qū)I(yè)人才的培養(yǎng)和引進(jìn)力度，提高團(tuán)隊(duì)專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)能力。

（八）探索陪伴式金融服務(wù)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)支持各類科技創(chuàng)業(yè)孵化園區(qū)建設(shè)、運(yùn)營管理、智改數(shù)轉(zhuǎn)，為種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)提供政策宣導(dǎo)、融資服務(wù)、保險(xiǎn)保障、股權(quán)投資撮合、財(cái)務(wù)和法律服務(wù)等綜合金融服務(wù)，努力構(gòu)建適宜種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)和成長的科技金融生態(tài)。

（九）加強(qiáng)科技人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)服務(wù)。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要積極拓展科技人才金融服務(wù)，對接種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)的法定代表人、實(shí)際控制人、企業(yè)研發(fā)專家和技術(shù)骨干等科技人才多元化金融服務(wù)需求，精準(zhǔn)匹配本外幣開戶結(jié)算、創(chuàng)業(yè)貸、人才貸、投資理財(cái)?shù)纫粩堊泳C合服務(wù)。

三、切實(shí)強(qiáng)化政策協(xié)同

（十）開展常態(tài)化金融服務(wù)對接。共建常態(tài)化種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)融資服務(wù)對接機(jī)制。省科技廳負(fù)責(zé)提供高新技術(shù)企業(yè)、科技型中小企業(yè)、孵化器在孵企業(yè)中成立時(shí)間不超過5年的種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)以及列入統(tǒng)計(jì)的科技企業(yè)孵化器名錄。省知識產(chǎn)權(quán)局負(fù)責(zé)提供種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)信息。金融監(jiān)管總局江蘇監(jiān)管局、江蘇省委金融辦、人民銀行江蘇省分行、江蘇證監(jiān)局負(fù)責(zé)組織或指導(dǎo)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，根據(jù)科技、知識產(chǎn)權(quán)部門提供的名單信息，主動(dòng)上門走訪，優(yōu)化豐富對接方式，對種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)和科技企業(yè)孵化器常態(tài)化開展多層次、立體化、全方位的金融服務(wù)對接活動(dòng)。

（十一）完善風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和補(bǔ)償機(jī)制。健全完善多層次種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)體系。推動(dòng)政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)加大對種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)的服務(wù)力度，擴(kuò)大擔(dān)保規(guī)模和覆蓋面。充分發(fā)揮省、市、縣（市、區(qū)）普惠金融發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金增信作用，優(yōu)化“蘇科貸”“人才貸”“蘇知貸”等政銀合作信貸產(chǎn)品，對符合條件的種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)貸款給予最高80%的貸款本金損失風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。通過貼息政策降低企業(yè)融資成本，省財(cái)政對符合《關(guān)于實(shí)施科技創(chuàng)新企業(yè)首貸貼息政策的通知》（蘇財(cái)金〔2024〕25號）要求的種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)首貸，給予貸款金額年化1%、最長不超過兩年的貼息，并對發(fā)放種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)首貸的銀行，按照規(guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì)。

（十二）發(fā)揮政府投資基金的引導(dǎo)作用。積極發(fā)揮政府投資基金作用，聚焦投早、投小、投“硬科技”，引導(dǎo)社會(huì)資本投向種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)。支持政府投資基金與金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)互動(dòng)合作，共同為種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)項(xiàng)目建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營、市場拓展和技術(shù)研發(fā)升級等提供資金支持。

（十三）完善知識產(chǎn)權(quán)配套政策。深入開展全流程無紙化線上辦理專利質(zhì)押登記，有效提升專利質(zhì)押登記效率。建立健全知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物處置流轉(zhuǎn)體系，探索建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物處置平臺，健全知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值評估和交易規(guī)則，拓寬知識產(chǎn)權(quán)許可、轉(zhuǎn)讓、拍賣等處置路徑，便利銀行、擔(dān)保等相關(guān)金融機(jī)構(gòu)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)。

（十四）強(qiáng)化貨幣政策支持。積極爭取人民銀行貨幣政策工具支持，指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)用足用好科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款。探索從支小再貸款中明確一定額度，專項(xiàng)用于支持種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)。進(jìn)一步優(yōu)化“蘇創(chuàng)融”等特色政銀產(chǎn)品，幫助轄內(nèi)法人銀行機(jī)構(gòu)降低服務(wù)成本、拓寬資金來源。

四、統(tǒng)籌發(fā)展與安全

（十五）落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任。各金融機(jī)構(gòu)要統(tǒng)籌好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控，把風(fēng)險(xiǎn)防控作為科技金融高質(zhì)量發(fā)展的生命線，堅(jiān)持自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我約束。要深入研究科技型企業(yè)產(chǎn)業(yè)政策、發(fā)展動(dòng)態(tài)、經(jīng)營模式、風(fēng)險(xiǎn)特征，對種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)技術(shù)路線、核心人才和市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效把控，及時(shí)掌握企業(yè)經(jīng)營動(dòng)態(tài)，強(qiáng)化資金用途監(jiān)控，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警，防范資金套取和挪用風(fēng)險(xiǎn)。

（十六）強(qiáng)化業(yè)務(wù)合規(guī)性審查。各金融機(jī)構(gòu)要建立穩(wěn)健的業(yè)務(wù)審批流程，在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，堅(jiān)守機(jī)構(gòu)定位，按照“實(shí)質(zhì)重于形式”原則，對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新模式的合規(guī)性進(jìn)行審查。在集團(tuán)內(nèi)部協(xié)同及外部渠道合作中，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，明確職責(zé)邊界。

五、加強(qiáng)組織保障

（十七）強(qiáng)化監(jiān)測跟蹤。金融監(jiān)管總局江蘇監(jiān)管局會(huì)同人民銀行江蘇省分行、江蘇證監(jiān)局建立種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)金融服務(wù)監(jiān)測跟蹤機(jī)制，推動(dòng)相關(guān)工作有效開展。

（十八）總結(jié)交流經(jīng)驗(yàn)。及時(shí)總結(jié)提煉金融機(jī)構(gòu)支持種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)的典型案例和先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，通過專題培訓(xùn)、座談研討等方式進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)交流和分享，發(fā)揮示范效應(yīng)。加大宣傳力度，積極展現(xiàn)我省支持種子期初創(chuàng)期科技型企業(yè)金融服務(wù)的良好成效，提升金融產(chǎn)品服務(wù)的知曉度。

國家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局

    中共江蘇省委金融委員會(huì)辦公室 

江蘇省科學(xué)技術(shù)廳

        江蘇省財(cái)政廳

江蘇省知識產(chǎn)權(quán)局

       中國人民銀行江蘇省分行

中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局

2024年4月23日