北京市地方金融監(jiān)督管理局等六部門

印發(fā)《關(guān)于對科技創(chuàng)新企業(yè)給予全鏈條金融支持的若干措施》的通知 

各相關(guān)單位、各相關(guān)機構(gòu)：

為深入貫徹落實中關(guān)村新一輪先行先試改革部署，充分發(fā)揮中關(guān)村示范區(qū)示范引領(lǐng)作用，加大對科技創(chuàng)新企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資、銀行信貸、上市融資等多方式全鏈條金融支持力度，北京市地方金融監(jiān)督管理局，北京市科學(xué)技術(shù)委員會、中關(guān)村科技園區(qū)管理委員會，中國人民銀行營業(yè)管理部，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局，中國證券監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局，北京市海淀區(qū)人民政府聯(lián)合制定了《關(guān)于對科技創(chuàng)新企業(yè)給予全鏈條金融支持的若干措施》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

北京市地方金融監(jiān)督管理局

北京市科學(xué)技術(shù)委員會

中關(guān)村科技園區(qū)管理委員會 （北京市科學(xué)技術(shù)委員會代章）

中國人民銀行營業(yè)管理部

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局 

中國證券監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局

北京市海淀區(qū)人民政府

2022年6月25日

關(guān)于對科技創(chuàng)新企業(yè)給予全鏈條金融支持的若干措施 

為深入貫徹落實中關(guān)村新一輪先行先試改革部署，充分發(fā)揮中關(guān)村示范區(qū)示范引領(lǐng)作用，加大對科技創(chuàng)新企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資、銀行信貸、上市融資等多方式全鏈條金融支持力度，建立“產(chǎn)品創(chuàng)新、上市支持、被投企業(yè)服務(wù)、考評激勵、風(fēng)險補償、協(xié)調(diào)對接、試點先行”七大機制，打造多層次、專業(yè)化、特色化的科技金融體系，以北京國際科技創(chuàng)新中心核心區(qū)為重要載體，有力支撐北京國際科技創(chuàng)新中心建設(shè)，特制定本措施。

一、建立產(chǎn)品創(chuàng)新機制，發(fā)揮“帶動提升”效應(yīng)
1.加大科創(chuàng)企業(yè)信貸投放力度。鼓勵銀行機構(gòu)在風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)前提下，針對科創(chuàng)企業(yè)的特征和需求，開展信用貸款、知識產(chǎn)權(quán)和股權(quán)質(zhì)押貸款、研發(fā)貸等業(yè)務(wù)。鼓勵銀行機構(gòu)為高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)開辟信貸綠色通道，推出專屬信貸產(chǎn)品。鼓勵銀行機構(gòu)向科技型中小微企業(yè)減費讓利，促進企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降。鼓勵北京地區(qū)各銀行實現(xiàn)科創(chuàng)企業(yè)貸款增速高于其各項貸款增速。（責(zé)任單位：人民銀行營業(yè)管理部、北京銀保監(jiān)局、市金融監(jiān)管局）
2.加強股債聯(lián)動模式創(chuàng)新。鼓勵銀行機構(gòu)探索股債聯(lián)動合作模式，充分發(fā)揮與其子公司的協(xié)同作用，在風(fēng)險可控前提下與外部投資機構(gòu)深化合作，推動在科創(chuàng)企業(yè)生命周期中前移金融服務(wù)，探索對符合條件的業(yè)務(wù)給予貼息支持。（責(zé)任單位：北京銀保監(jiān)局、人民銀行營業(yè)管理部）
3.用好用足貨幣政策工具。用好用足“京創(chuàng)通”“京創(chuàng)融”等專項再貼現(xiàn)再貸款工具，進一步優(yōu)化流程和使用條件，支持金融機構(gòu)提升優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)類企業(yè)融資便利度。抓住國家推出的科技創(chuàng)新再貸款政策契機，力爭北京落地額度走在全國前列。（責(zé)任單位：人民銀行營業(yè)管理部，市經(jīng)濟和信息化局，市科委、中關(guān)村管委會）
4.創(chuàng)新資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持銀行理財子公司、私募基金管理公司和保險資產(chǎn)管理公司等資產(chǎn)管理機構(gòu)在依法合規(guī)、風(fēng)險可控、商業(yè)自愿的前提下，發(fā)行投資科技創(chuàng)新型企業(yè)股權(quán)的私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持資產(chǎn)管理產(chǎn)品依法投資包括未上市科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)等權(quán)益類資產(chǎn)，實現(xiàn)資管產(chǎn)品期限與其所投資資產(chǎn)期限相匹配、與科創(chuàng)企業(yè)成長周期相匹配。（責(zé)任單位：北京銀保監(jiān)局，人民銀行營業(yè)管理部，北京證監(jiān)局，市科委、中關(guān)村管委會按職責(zé)分工落實）
5.完善科技保險產(chǎn)品體系。鼓勵保險機構(gòu)豐富適應(yīng)科創(chuàng)企業(yè)研發(fā)、生產(chǎn)、銷售等各環(huán)節(jié)的保險產(chǎn)品和服務(wù)，加大科研物資設(shè)備和科研成果質(zhì)量的保障力度。支持保險補貼機制在首臺（套）市場推廣中的應(yīng)用。鼓勵保險機構(gòu)在風(fēng)險可控前提下，積極發(fā)展科技保險業(yè)務(wù)，為科創(chuàng)企業(yè)提供貸款保證保險，開發(fā)推廣知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資保險、專利執(zhí)行和專利被侵權(quán)損失保險等新型保險產(chǎn)品。（責(zé)任單位：北京銀保監(jiān)局，市金融監(jiān)管局，市科委、中關(guān)村管委會，市經(jīng)濟和信息化局，市知識產(chǎn)權(quán)局，市財政局）
6.探索開展知識產(chǎn)權(quán)證券化。推動中國技術(shù)交易所（北京知識產(chǎn)權(quán)交易中心）研發(fā)知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品。鼓勵金融機構(gòu)加強對相關(guān)領(lǐng)域的資金配置，引導(dǎo)帶動市場需求，促進知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品的市場培育。研究建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物處置平臺。（責(zé)任單位：市知識產(chǎn)權(quán)局、北京證監(jiān)局、市金融監(jiān)管局）
7.鼓勵科創(chuàng)企業(yè)利用債券市場融資。鼓勵符合條件的企業(yè)注冊發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)，為科創(chuàng)企業(yè)提供資金支持。鼓勵金融機構(gòu)發(fā)行金融債券用于支持科技創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化，充分發(fā)揮市場機制作用，引導(dǎo)社會資金加大對科技創(chuàng)新鏈后端成果轉(zhuǎn)化與產(chǎn)業(yè)化金融支持。（責(zé)任單位：人民銀行營業(yè)管理部，北京證監(jiān)局，北京銀保監(jiān)局，市科委、中關(guān)村管委會）
二、建立上市支持機制，發(fā)揮“資本引擎”效應(yīng)
8.加大企業(yè)上市培育力度。持續(xù)推進科創(chuàng)企業(yè)上市“鉆石工程”和“育英計劃”，加強上市輔導(dǎo)支持和服務(wù)，加強對重點企業(yè)走訪，建立完善企業(yè)上市重點問題“接訴即辦、未訴先辦”的快速協(xié)調(diào)調(diào)度機制。充實后備企業(yè)上市掛牌數(shù)據(jù)庫，加強對上市后備企業(yè)的培育、篩選。（責(zé)任單位：市金融監(jiān)管局，北京證監(jiān)局，市科委、中關(guān)村管委會）
9.發(fā)揮北京證券交易所示范引領(lǐng)作用。支持創(chuàng)新型中小企業(yè)到北京證券交易所上市。對符合條件的高新技術(shù)企業(yè)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）掛牌的，分層給予資金支持，即企業(yè)在新三板基礎(chǔ)層掛牌、基礎(chǔ)層調(diào)層后進入創(chuàng)新層或直接進入創(chuàng)新層掛牌的，均給予資金支持。（責(zé)任單位：市科委、中關(guān)村管委會，市財政局，北京證監(jiān)局，市金融監(jiān)管局）
10.加強上市資金補貼支持。按照相關(guān)政策，對符合條件的本市上市公司給予市級財政資金補貼支持。（責(zé)任單位：市金融監(jiān)管局、市財政局、北京證監(jiān)局）

三、建立被投企業(yè)服務(wù)機制，發(fā)揮“杠桿撬動”效應(yīng)
11.大力發(fā)展天使和創(chuàng)業(yè)投資。在依法合規(guī)、風(fēng)險可控、商業(yè)自愿前提下，支持商業(yè)銀行具有投資功能的子公司、保險機構(gòu)、信托公司等出資創(chuàng)業(yè)投資基金等，為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展提供股權(quán)融資。支持天使投資機構(gòu)和創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)與創(chuàng)業(yè)孵化平臺開展合作，利用“創(chuàng)投＋孵化”模式，為科研機構(gòu)科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化提供資金、平臺與業(yè)務(wù)等組合支持。（責(zé)任單位：北京證監(jiān)局，北京銀保監(jiān)局，市科委、中關(guān)村管委會，市金融監(jiān)管局）

12.加強被投企業(yè)服務(wù)。依托專業(yè)私募股權(quán)投資機構(gòu)和第三方數(shù)據(jù)服務(wù)機構(gòu)，建立被投企業(yè)數(shù)據(jù)庫，按照獨角獸、“隱形冠軍”“專精特新”等類型，細化屬性特征標(biāo)簽，推動將重點被投企業(yè)納入市區(qū)兩級服務(wù)包。探索在具備條件的市區(qū)政務(wù)服務(wù)中心建立被投企業(yè)及上市企業(yè)服務(wù)窗口，為重點創(chuàng)新項目和被投企業(yè)的公共服務(wù)事項“一窗辦理”。促進私募股權(quán)投資機構(gòu)與企業(yè)之間形成良性互動，通過投資機構(gòu)及時傳遞本市產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向與支持政策。（責(zé)任單位：市金融監(jiān)管局，北京證監(jiān)局，市政務(wù)服務(wù)局，市科委、中關(guān)村管委會，市經(jīng)濟和信息化局，相關(guān)區(qū)政府）

13.給予投資效果較好的長期資本風(fēng)險補貼。引導(dǎo)社?；稹⒈ｋU資金和銀行理財資金等長期資本加大對創(chuàng)投基金、私募股權(quán)二級市場基金（即S基金）、并購基金的出資力度。對聚焦中關(guān)村示范區(qū)高精尖產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域開展投資、且投資效果較好的社?；?、保險資金和銀行理財資金等出資方，分檔給予周期性投資風(fēng)險補貼支持。（責(zé)任單位：市科委、中關(guān)村管委會，市財政局）

14.加大政府投資基金引導(dǎo)作用。積極發(fā)揮北京市科技創(chuàng)新基金等政府投資基金作用，帶動千億元以上社會資本對科技原始創(chuàng)新、成果轉(zhuǎn)化與“高精尖”產(chǎn)業(yè)培育項目的股權(quán)投資，發(fā)揮對長期投資和投早投小的引導(dǎo)帶動作用。（責(zé)任單位：市科委、中關(guān)村管委會，市財政局，市金融監(jiān)管局）

四、建立考評激勵機制，發(fā)揮“靶向引導(dǎo)”效應(yīng)
15.優(yōu)化科創(chuàng)信貸營商環(huán)境。鼓勵銀行機構(gòu)提高對科創(chuàng)企業(yè)金融業(yè)務(wù)的考核分值權(quán)重，績效考核指標(biāo)設(shè)置應(yīng)關(guān)注業(yè)務(wù)長期發(fā)展，積極培育耐心資本。細化落實盡職免責(zé)政策，有充分證據(jù)表明授信部門和工作人員依法依規(guī)且按照銀行內(nèi)部管理制度勤勉履職的，應(yīng)免除其全部或部分責(zé)任。鼓勵適當(dāng)提高科創(chuàng)企業(yè)貸款不良容忍度，小微型科創(chuàng)企業(yè)不良貸款容忍度可較各項貸款不良率提高不超過3個百分點。定期開展人民銀行信貸政策導(dǎo)向效果評估，進一步發(fā)揮中關(guān)村科技金融專營組織機構(gòu)的引領(lǐng)示范作用，促進銀行提升服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的專業(yè)化水平。（責(zé)任單位：北京銀保監(jiān)局、人民銀行營業(yè)管理部）

16.支持企業(yè)獲得知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款。對于符合條件的科創(chuàng)企業(yè)獲得知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，按照貸款實際利息的一定比例給予企業(yè)貼息支持。（責(zé)任單位：市科委、中關(guān)村管委會，市財政局，市知識產(chǎn)權(quán)局，北京銀保監(jiān)局，人民銀行營業(yè)管理部）

17.支持企業(yè)獲得科技保險服務(wù)。對符合條件的科創(chuàng)企業(yè)通過科技保險獲得貸款或分散風(fēng)險，給予企業(yè)保費補貼支持。（責(zé)任單位：市科委、中關(guān)村管委會，市財政局，北京銀保監(jiān)局）

18.增強政府性融資擔(dān)保機構(gòu)服務(wù)能力。完善政府性融資擔(dān)保機構(gòu)績效評價體系，落實政府性融資擔(dān)保機構(gòu)支持小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)盡職免責(zé)工作要求，積極營造“敢擔(dān)、愿擔(dān)、能擔(dān)”的政策環(huán)境。鼓勵政府性融資擔(dān)保機構(gòu)提高支持科技型中小企業(yè)數(shù)量，降低反擔(dān)保要求。（責(zé)任單位：市金融監(jiān)管局、市財政局、市國資委、北京銀保監(jiān)局、市經(jīng)濟和信息化局）

五、建立風(fēng)險補償機制，發(fā)揮“協(xié)同共擔(dān)”效應(yīng)
19.給予知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款風(fēng)險補償。對于銀行、擔(dān)保、保險、知識產(chǎn)權(quán)專業(yè)機構(gòu)等單獨或組合為符合條件的企業(yè)提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)且發(fā)生不良的，按照本金中銀行、擔(dān)保、保險、知識產(chǎn)權(quán)專業(yè)機構(gòu)各自承擔(dān)風(fēng)險部分的一定比例對相關(guān)機構(gòu)進行風(fēng)險補償。（責(zé)任單位：市科委、中關(guān)村管委會，市財政局，市知識產(chǎn)權(quán)局）
20.提高擔(dān)保代償補償資金使用效率。用好北京市小微企業(yè)信用擔(dān)保代償補償資金，對擔(dān)保機構(gòu)開展的1000萬元以下的小微企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)提供不高于實際發(fā)生代償總額20%的補償，完善代償補償資金的持續(xù)補充機制，確保政策的穩(wěn)定性和長期性。（責(zé)任單位：市經(jīng)濟和信息化局、市財政局）

六、建立協(xié)調(diào)對接機制，發(fā)揮“制度保障”效應(yīng)
21.強化科創(chuàng)人才服務(wù)保障。優(yōu)化個人經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)辦理，為外籍人才提供部分經(jīng)常項下外匯業(yè)務(wù)便利化服務(wù)。鼓勵金融機構(gòu)開發(fā)特色金融產(chǎn)品，積極拓展科技人才金融服務(wù)。（責(zé)任單位：市金融監(jiān)管局，人民銀行營業(yè)管理部，北京銀保監(jiān)局，市科委、中關(guān)村管委會）
22.深化科創(chuàng)金融政銀企對接機制。充分發(fā)揮貸款服務(wù)中心作用，打造服務(wù)實體經(jīng)濟便利化融資的綜合性“金融超市”。繼續(xù)打造“暢融工程”“北京市銀企對接系統(tǒng)”“小微金融綜合服務(wù)平臺”，持續(xù)做好科創(chuàng)企業(yè)的靶向需求對接。加快推動小微金融服務(wù)顧問制度落地見效，擴大金融顧問服務(wù)覆蓋面。（責(zé)任單位：市金融監(jiān)管局、市政務(wù)服務(wù)局、北京銀保監(jiān)局、人民銀行營業(yè)管理部）
23.構(gòu)建跨行業(yè)、跨領(lǐng)域、跨層級的信息合作機制。推動政府涉企信用信息共享，促進跨行業(yè)、跨領(lǐng)域、跨層級的信息合作，建設(shè)和完善各類征信平臺、“京津冀征信鏈”等金融基礎(chǔ)設(shè)施。進一步完善資金支持申報及發(fā)放的監(jiān)督制約機制，防范惡意騙補等道德風(fēng)險。（責(zé)任單位：市經(jīng)濟和信息化局、人民銀行營業(yè)管理部、北京銀保監(jiān)局、市金融監(jiān)管局按職責(zé)分工落實）
七、建立試點先行機制，發(fā)揮“示范樣本”效應(yīng)
24.支持在海淀區(qū)建立科創(chuàng)金融服務(wù)中心。鼓勵入駐試點銀行及保險機構(gòu)針對科創(chuàng)企業(yè)特點，提供多樣化的一攬子產(chǎn)品，創(chuàng)新開發(fā)特色金融產(chǎn)品，支持科研人員、科創(chuàng)企業(yè)家、“雙創(chuàng)”重點群體的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融需求。支持提升技術(shù)水平、擴大協(xié)同效應(yīng)的并購交易，助力科技龍頭企業(yè)做大做強，探索股債聯(lián)動等有效抵補科創(chuàng)信貸風(fēng)險損失的創(chuàng)新模式。構(gòu)建凸顯科技屬性的數(shù)字化金融服務(wù)體系，建立健全對重點科技型企業(yè)、科技人才的名單管理機制，推動跨部門間數(shù)據(jù)信息共享，加強監(jiān)管力度，穿透追蹤資金使用情況，確保信貸資金合規(guī)使用，提升金融服務(wù)效能。建立獎補資金支持綠色通道，優(yōu)化獎補政策申領(lǐng)流程。優(yōu)先支持入駐科創(chuàng)金融服務(wù)中心的銀行機構(gòu)在符合條件的情況下申請再貸款、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：海淀區(qū)政府，北京銀保監(jiān)局，市科委、中關(guān)村管委會，人民銀行營業(yè)管理部，市知識產(chǎn)權(quán)局，市經(jīng)濟和信息化局）
25.支持海淀區(qū)建設(shè)全國創(chuàng)業(yè)投資中心。支持股權(quán)投資機構(gòu)在海淀區(qū)發(fā)展。鼓勵各類養(yǎng)老金、保險資金等長期資本依法依規(guī)擴大對中關(guān)村科創(chuàng)企業(yè)的權(quán)益投資比例。拓寬基金退出渠道和靈活性，依托四板市場基金份額轉(zhuǎn)讓平臺，加速完善針對S基金市場的中介服務(wù)。（責(zé)任單位：海淀區(qū)政府，北京證監(jiān)局，北京銀保監(jiān)局，市金融監(jiān)管局，市科委、中關(guān)村管委會）
26.進一步提升中關(guān)村科創(chuàng)企業(yè)跨境融資支持力度。進一步拓寬企業(yè)跨境融資渠道，符合條件的中關(guān)村高新技術(shù)企業(yè)和“專精特新”企業(yè)可在不超過等值1000萬美元便利化額度內(nèi)自主借用外債。符合條件的中關(guān)村高新技術(shù)企業(yè)可將外債資金用于符合規(guī)定的股權(quán)投資（房地產(chǎn)投資除外），所投項目應(yīng)真實合規(guī)、與企業(yè)經(jīng)營相關(guān)、符合國家宏觀調(diào)控政策以及外商投資準(zhǔn)入相關(guān)要求。在海淀園和北京自貿(mào)區(qū)開展外債一次性登記試點，試點企業(yè)無需辦理外債逐筆登記。積極支持在海淀區(qū)開展合格境內(nèi)有限合伙人境外投資（QDLP）、合格境外有限合伙人境內(nèi)投資（QFLP）等創(chuàng)新試點，探索打造更為便利的跨境雙向投資渠道。（責(zé)任單位：海淀區(qū)政府，市科委、中關(guān)村管委會，人民銀行營業(yè)管理部，市金融監(jiān)管局）
27.進一步加大對科技信貸產(chǎn)品支持力度。為中小微企業(yè)融資提供信用貸款的銀行等機構(gòu)承擔(dān)的信貸損失，按照不超過損失本金部分一定比例給予信貸風(fēng)險補償。（責(zé)任單位：海淀區(qū)政府）

28.進一步加強掛牌上市資金補貼支持力度。對注冊地在海淀區(qū)的企業(yè)，在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的給予一次性最高100萬元的中介費用補貼，境內(nèi)外上市的給予最高300萬元的中介費用補貼，境內(nèi)上市的并實施并購項目實現(xiàn)并表到海淀區(qū)的給予年度最高200萬元中介費用補貼。（責(zé)任單位：海淀區(qū)政府）