日前，由北京金融法院作為特邀承辦單位的2021金融街論壇年會“治理體系與金融安全”平行論壇順利召開。來自最高人民法院、最高人民檢察院、司法部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)協(xié)會、北京金融法院等部門的專家，聚焦金融法治保障，就法治如何服務(wù)保障國家金融戰(zhàn)略實施、促進金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展等議題，進行了交流和探討。

最高人民法院副院長賀小榮：

司法審判要與金融監(jiān)管形成合力

法治是現(xiàn)代國家治理體系和治理能力的重要依托。有效防控金融風(fēng)險，必須更加注重發(fā)揮法治固根本、穩(wěn)預(yù)期、利長遠的重要作用。對此，建議人民法院和金融監(jiān)管機構(gòu)結(jié)合各自工作實際，發(fā)揮各自職能作用，更加有效維護金融安全。

人民法院要根據(jù)金融機構(gòu)分布和金融案件數(shù)量情況，繼續(xù)探索設(shè)立金融審判庭或金融審判合議庭。加強金融審判隊伍建設(shè)，完善人才培養(yǎng)機制，強化金融審判專題培訓(xùn)，努力造就一支既懂法律、又懂金融的高素質(zhì)金融審判隊伍。完善金融司法國際交流協(xié)作機制，進一步提升我國金融司法的國際影響力和公信力，為推進金融雙向開放營造更加良好的法治環(huán)境。

建議人民法院和金融監(jiān)管機構(gòu)進一步加強協(xié)調(diào)配合，及時通報涉及金融風(fēng)險防范與金融安全的重要信息，不斷統(tǒng)一司法、執(zhí)法標準，強化金融審判與金融監(jiān)管的銜接配合，推進完善金融案件多元化糾紛解決機制，共同防范和化解金融糾紛，推動形成統(tǒng)一完善的金融法治體系。

司法部副部長劉炤：

金融法治需要系統(tǒng)性建設(shè)

加強金融領(lǐng)域的制度建設(shè)，完善金融法治體系，是一項全方位系統(tǒng)性工程。要整體謀劃，更加注重金融法治建設(shè)的系統(tǒng)性、整體性、協(xié)同性，以良法善治保障金融業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。

一是依法保障金融業(yè)改革創(chuàng)新，提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。黨的十八屆四中全會對依法治國作了全面戰(zhàn)略部署，提出實現(xiàn)立法和改革決策相銜接，做到重大改革于法有據(jù)、立法主動適應(yīng)改革和經(jīng)濟社會發(fā)展需要。下一步，將會同人民銀行、銀保監(jiān)會等部門起草《地方金融監(jiān)督管理條例》，明確地方人民政府金融監(jiān)管職責(zé)，促進地方金融組織規(guī)范發(fā)展，鼓勵其在普惠金融業(yè)務(wù)中發(fā)揮更大的作用。

二是處理好發(fā)展與安全的關(guān)系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。在促進金融業(yè)發(fā)展創(chuàng)新的同時，我們要抓緊完善金融監(jiān)管制度，有效防范因創(chuàng)新中的不規(guī)范問題產(chǎn)生的風(fēng)險。當(dāng)前，以互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等應(yīng)用為主要特征的科技創(chuàng)新正在深刻影響著金融業(yè)發(fā)展，金融法治要緊跟形勢，積極應(yīng)對科技創(chuàng)新帶來的新挑戰(zhàn)。要強化金融監(jiān)管的專業(yè)性、統(tǒng)一性、穿透性，依法將所有金融業(yè)務(wù)納入監(jiān)管，進一步強化功能監(jiān)管和行為監(jiān)管，彌補制度空白和監(jiān)管短板。

三是加強投資者權(quán)益保護，強化對金融違法行為的打擊力度。司法部正在配合證監(jiān)會等部門完善《證券法》相關(guān)配套制度，進一步落實投資者保護措施，對資本市場違法行為堅持“零容忍”要求。根據(jù)《證券法》制定的《證券期貨行政執(zhí)法當(dāng)事人承諾制度實施辦法》已經(jīng)國務(wù)院常務(wù)會議審議通過，即將出臺。

最高人民檢察院第四檢察廳廳長

鄭新儉：

強化金融違法犯罪治理和防范

應(yīng)加強對所有金融活動的監(jiān)管，以法治方式保護合法創(chuàng)新。特別是要關(guān)注金融科技領(lǐng)域的違法犯罪風(fēng)險。在鼓勵、支持金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的同時，必須加強對金融科技創(chuàng)新領(lǐng)域的監(jiān)管，以有效監(jiān)管促進金融科技創(chuàng)新的健康可持續(xù)發(fā)展。對打著創(chuàng)新旗號進行犯罪的行為，要依法追究刑事責(zé)任。

應(yīng)加強刑事司法與行政執(zhí)法相互銜接，促進金融違法犯罪系統(tǒng)化治理防范。要研究完善金融違法犯罪線索發(fā)現(xiàn)、移送、督辦、反饋等機制，落實好早期預(yù)警和處置、行政處罰、刑事追究等每一個環(huán)節(jié)的職責(zé)，加強工作協(xié)同，盡力把風(fēng)險消除在初始階段。

應(yīng)加強金融市場法治環(huán)境建設(shè)，從源頭上防范金融違法犯罪。治理和防范金融犯罪，必須加強金融法治宣傳教育，加快建設(shè)良好的金融市場法治環(huán)境。要建立統(tǒng)一、權(quán)威的警示教育平臺，充分發(fā)揮案例的示范指導(dǎo)作用，以案釋法深化金融法治宣傳教育效果，促使每一位金融市場的參與者牢固樹立法治意識，敬畏市場、敬畏法治、敬畏風(fēng)險，守住底線，共同營造良好法治環(huán)境。

中國人民銀行條法司副司長劉曉洪：

完善金融法律體系服務(wù)實體經(jīng)濟

需要多方面加強金融法律體系建設(shè)，將促進金融更好服務(wù)實體經(jīng)濟的理念充分融入各項金融立法工作中。

修改《中國人民銀行法》，完善金融宏觀調(diào)控體系，為金融服務(wù)實體經(jīng)濟營造良好的貨幣金融環(huán)境。目前《中國人民銀行法（修訂草案征求意見稿）》已將“促進金融服務(wù)實體經(jīng)濟”明確寫入立法目的，引導(dǎo)金融體系回歸服務(wù)實體經(jīng)濟的根本定位，同時健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架，提升貨幣政策和信貸政策監(jiān)管的有效性，進一步增強金融宏觀調(diào)控能力，促進經(jīng)濟發(fā)展。

修改《商業(yè)銀行法》，引導(dǎo)銀行回歸本源、服務(wù)實體經(jīng)濟。人民銀行起草的《商業(yè)銀行法（修改建議稿）》，擬完善分類準入和差異化監(jiān)管機制，引導(dǎo)銀行專業(yè)化、差異化發(fā)展，在適度競爭中增加對經(jīng)濟社會發(fā)展中的重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融供給。

健全審慎監(jiān)管基本制度，規(guī)范金融業(yè)務(wù)活動，為金融服務(wù)實體經(jīng)濟創(chuàng)造良好的金融秩序。近兩年人民銀行加大立法統(tǒng)籌協(xié)調(diào)力度，加強與銀保監(jiān)會、證監(jiān)會的溝通協(xié)調(diào)，出臺多項審慎監(jiān)管制度，統(tǒng)籌監(jiān)管系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)、金融控股公司、金融基礎(chǔ)設(shè)施。

健全平臺企業(yè)金融監(jiān)管法律制度，規(guī)范平臺經(jīng)濟競爭秩序。下一步，仍需規(guī)范健全金融業(yè)務(wù)相關(guān)制度，嚴格落實審慎監(jiān)管要求，完善公司治理，強化金融消費者保護。深入研究數(shù)據(jù)治理、平臺經(jīng)濟反壟斷、個人信息保護等問題，健全制度規(guī)則，推動平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展。

北京金融法院院長蔡慧永：

以裁判理性引導(dǎo)科技向善

司法機關(guān)要充分發(fā)揮規(guī)則引領(lǐng)作用，為金融科技創(chuàng)新設(shè)置“紅綠燈”，建立金融科技向善行善的導(dǎo)向機制。

貫徹司法的衡平價值，兼顧科技創(chuàng)新與金融安全。金融科技的發(fā)展既需要技術(shù)支撐，也需要倫理規(guī)范。在技術(shù)創(chuàng)新與倫理道德的價值沖突中強化司法裁判的衡平作用，本質(zhì)上是要處理好金融科技創(chuàng)新與防范金融風(fēng)險的關(guān)系，在確保金融安全的前提下鼓勵金融創(chuàng)新。在二者發(fā)生矛盾時，金融創(chuàng)新要讓位于金融安全，有效防范金融科技創(chuàng)新可能帶來的金融風(fēng)險、倫理風(fēng)險和法律風(fēng)險。

強化司法的保護功能，融合司法為民的宗旨與金融為民的理念。踐行以人民為中心的發(fā)展思想，秉持科技活動增進人類福祉的原則，將權(quán)利保護理念貫穿金融司法的全流程和各環(huán)節(jié)，促進提升金融服務(wù)的覆蓋率、可得性和滿意度，滿足人民群眾日益增長的金融需求。

延伸司法的治理職能，促進分而治之向協(xié)同共治的轉(zhuǎn)變?？萍紓惱碇卫硎且豁椣到y(tǒng)工程，離不開法律的剛性約束、監(jiān)管的有效覆蓋、司法的有力保障和行業(yè)的高度自律，需要相關(guān)主體密切配合、協(xié)同共治，促進創(chuàng)新與防范風(fēng)險相統(tǒng)一，制度規(guī)范與自我約束相結(jié)合，確保金融領(lǐng)域技術(shù)創(chuàng)新在法治軌道上安全有序發(fā)展。

中國銀行業(yè)協(xié)會秘書長劉峰：

完善發(fā)揮金融糾紛調(diào)解機制作用

建議以《商業(yè)銀行法》修改契機，明確銀行對金融消費者保護的義務(wù)，確立銀行業(yè)協(xié)會法律地位，賦予行業(yè)協(xié)會以金融糾紛調(diào)解的權(quán)利。建議在消費者權(quán)益保護法實施條例征求意見稿中，明確金融消費者內(nèi)涵，明確金融消費者保護主體，明確市場監(jiān)督管理部門，金融監(jiān)管部門等對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管工作邊界。銀行業(yè)協(xié)會等金融自律組織，應(yīng)加強金融消費糾紛多元化解決機制的研究，嘗試建立金融失信人懲戒制度，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會在金融糾紛多元化解建設(shè)中的積極作用。

北京金融法院法官丁宇翔：

注冊制夯實證券市場主體責(zé)任

在注冊制之下，證券發(fā)行的相關(guān)制度安排隨之也發(fā)生了調(diào)整，并引起證券發(fā)行法律治理的深刻變化。

證券發(fā)行參與各方的主體責(zé)任將進一步壓實。注冊制的實質(zhì)是證券市場的簡政放權(quán)，是將企業(yè)證券公開發(fā)行實質(zhì)條件的審核判斷權(quán)交給市場。市場并非抽象的存在，而是由一個個具體的主體及設(shè)施構(gòu)成的系統(tǒng)，包括發(fā)行人、投資者、證券經(jīng)營機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)等主體及證券登記結(jié)算機構(gòu)等設(shè)施。上述主體中的投資者又包括自然人、機構(gòu)。注冊制之下監(jiān)管重點和監(jiān)管方式的變化將上述主體推到了前面。

投資者要根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力審慎做出投資決策；發(fā)行人要就對投資者做出價值判斷和投資決策有重大影響的信息定期或臨時地進行真實、準確、完整的披露；證券經(jīng)營機構(gòu)要對自己的保薦、承銷、財務(wù)顧問等服務(wù)審慎盡責(zé)，證券服務(wù)機構(gòu)要在對相關(guān)文件資料核查驗證的基礎(chǔ)上認真制作資產(chǎn)評估報告、財務(wù)會計報告、法律意見書等文件。上述任何一個主體沒有歸位盡責(zé)，導(dǎo)致發(fā)生損失，則各主體都將根據(jù)自己的權(quán)利義務(wù)邊界承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

北京市工商聯(lián)（商會）副會長苗謙：

改善民營企業(yè)融資環(huán)境

根據(jù)全國工商聯(lián)2021年9月中國民營企業(yè)調(diào)研分析報告，目前我國民營企業(yè)的融資難、融資貴問題，仍較為突出。

針對民營企業(yè)融資難、融資貴問題，建議具體改善措施為：加大金融機構(gòu)對民營企業(yè)的信貸投放；進一步完善普惠金融定向降準政策；提高貸款需求響應(yīng)速度和審批時效；加大對民營企業(yè)票據(jù)融資的支持力度；優(yōu)化金融機構(gòu)服務(wù)流程等。

民營企業(yè)希望政府給予的融資支持主要包括：加大銀行對民營企業(yè)的信貸力度和信貸額度；加大銀行對民營企業(yè)的長期貸款業(yè)務(wù)的投放；同等條件下實現(xiàn)民營企業(yè)與國有企業(yè)政策的一致性；政府加大扶持項目資金力度；出臺針對企業(yè)不同融資需求的差異化融資政策。

新加坡國際仲裁中心前主席

加里·博恩：

發(fā)揮仲裁化解金融糾紛的作用

仲裁是解決爭議的手段之一。所有的仲裁員，會使用自己的專業(yè)知識來幫助公司或者委托人。比起開庭或采取其他法律訴訟的方式解決爭議，仲裁的效率是更高的。特別是國際專業(yè)仲裁，要比很多訴訟的流程更加便利。因為涉及到跨境交易，所以有時如果通過訴訟可能會給當(dāng)事人帶來不必要的麻煩，很多國際仲裁機構(gòu)可以在中立的轄區(qū)進行調(diào)解和仲裁。

現(xiàn)在仲裁也是非常公正的，并且越來越具有執(zhí)行力。很多國家的裁決結(jié)果能夠在其他國家得以實行，這給商業(yè)主體的運營增加了很多可預(yù)測性，可以控制很多風(fēng)險，而這種確定性對解決爭議是很重要的。

在疫情的影響下，可能有人覺得國際仲裁數(shù)量會下降，但事實恰恰相反，仲裁案件大量增加，仲裁庭審也有很多線上聽眾。這種通過網(wǎng)絡(luò)讓各當(dāng)事方進行交流的方式，在幾十年前是沒辦法實現(xiàn)的。期待未來仲裁能更好地服務(wù)當(dāng)事方、解決爭議。