10月19日，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案提請(qǐng)十三屆全國人大常委會(huì)第三十一次會(huì)議審議。
全國人大常委會(huì)法工委副主任李寧在作草案說明時(shí)表示，草案注意把握了“小快靈”“小切口”原則，對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)、主要制度作出了規(guī)定，條文數(shù)量不求太多，增強(qiáng)立法的針對(duì)性、實(shí)用性和有效性。
但草案按照完善預(yù)防性法律制度的要求，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)加強(qiáng)防范性制度措施建設(shè)。
據(jù)報(bào)道，草案支持研發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙反制技術(shù)措施，統(tǒng)籌推進(jìn)跨行業(yè)、企業(yè)統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)建設(shè)，為利用大數(shù)據(jù)反詐提供制度支持。
一年排查物聯(lián)網(wǎng)卡14億張
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)形勢(shì)嚴(yán)峻，在刑事犯罪案件中占據(jù)很大比重，一些群眾的看病錢、養(yǎng)老錢、上學(xué)錢被詐騙分子席卷一空，已經(jīng)成為當(dāng)前發(fā)案最高、損失最大、群眾反響最強(qiáng)烈的突出犯罪。
李寧在作草案說明時(shí)表示，犯罪分子利用新型電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，鉆管理上的漏洞，利用非法獲取個(gè)人信息、網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)交易等實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，組織化、鏈條化運(yùn)作，跨境跨地域?qū)嵤喟l(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)難以有效遏制，需要進(jìn)一步完善制度，堅(jiān)決打擊治理。
草案提出，完善電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、金融賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)有關(guān)基礎(chǔ)管理制度。落實(shí)實(shí)名制，規(guī)定電話卡、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)真實(shí)信息登記制度，建立健全金融業(yè)務(wù)盡職調(diào)查制度；對(duì)辦理電話卡、金融賬戶的數(shù)量和異常辦卡、開戶情形進(jìn)行限制，防范開立企業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)；有針對(duì)性地完善物聯(lián)網(wǎng)卡銷售、使用監(jiān)測制度。
“賬號(hào)是互聯(lián)網(wǎng)行為的入口，但網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)普遍要求實(shí)名注冊(cè)，網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)人員要繞過實(shí)名認(rèn)證，就需要購買大量的非實(shí)名制卡?！币幻措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙行業(yè)人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道介紹。
物聯(lián)網(wǎng)卡主要用于POS機(jī)、定位等行業(yè)場景，以前可以輕松購買，無需實(shí)名登記?！霸泄膊块T在偵辦網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)案件時(shí)，當(dāng)場一次查獲了上百萬張物聯(lián)網(wǎng)卡?！庇蟹措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙行業(yè)人士介紹。
目前，在各大電商平臺(tái)搜索物聯(lián)網(wǎng)卡，已顯示不出商品。
自去年10月全國“斷卡”行動(dòng)開展以來，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議辦公室先后組織開展6次全國集群戰(zhàn)役。
據(jù)報(bào)道，一年來，工信部升級(jí)啟動(dòng)“斷卡行動(dòng)2.0”，組織通信企業(yè)集中清理電話卡6400余萬張，拉網(wǎng)排查物聯(lián)網(wǎng)卡14億張，推出“一證通查”服務(wù)切實(shí)解決冒用他人身份辦卡問題。人民銀行組織清理“不動(dòng)戶”“一人多卡”和頻繁掛失補(bǔ)換卡等異常銀行賬戶14.8億個(gè)，對(duì)130余家銀行和支付機(jī)構(gòu)開展專項(xiàng)檢查，暫停620家銀行網(wǎng)點(diǎn)1至6個(gè)月開戶業(yè)務(wù)。
推進(jìn)涉詐樣本信息數(shù)據(jù)共享
草案提出，支持研發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙反制技術(shù)措施，統(tǒng)籌推進(jìn)跨行業(yè)、企業(yè)統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)建設(shè)，為利用大數(shù)據(jù)反詐提供制度支持。
目前，全國及各地區(qū)針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防控的技術(shù)平臺(tái)紛紛設(shè)立，如公安部的電信詐騙案件偵辦平臺(tái)、北京市公安局網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)總隊(duì)與360公司聯(lián)合發(fā)起的“獵網(wǎng)平臺(tái)”、上海等部分省市的反詐騙中心等。
但上述行業(yè)人士介紹，這些平臺(tái)的宣傳力度還不夠大，公眾知曉度相對(duì)來說并不算高，甚至近年來還發(fā)生冒充反詐騙中心人員、網(wǎng)警撥打電話等情況。
因此，專業(yè)人士早已建議，完善全國性的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防控平臺(tái)，設(shè)立專門的舉報(bào)電話和舉報(bào)網(wǎng)站，并加強(qiáng)對(duì)公眾的廣泛宣傳。
今年4月26日，公安部推出了國家反詐中心APP。截至6月，國家反詐中心APP的全國注冊(cè)用戶已超過6500萬，已向用戶發(fā)送預(yù)警2300萬次，接受群眾舉報(bào)涉詐線索65萬條。
草案規(guī)定了金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門統(tǒng)籌推進(jìn)相關(guān)跨行業(yè)、企業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)建設(shè)，推進(jìn)涉詐樣本信息數(shù)據(jù)共享。
“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪日新月異，單純從公安機(jī)關(guān)內(nèi)部實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享是不夠的，需要金融、電信、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商、企業(yè)的協(xié)助。”上述人士說。
草案還規(guī)定了金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等領(lǐng)域涉詐異常情形的監(jiān)測、識(shí)別和處置，包括高風(fēng)險(xiǎn)電話卡、異常金融賬戶和可疑交易、異常互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，規(guī)定相應(yīng)救濟(jì)渠道；要求互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)移送監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的嫌疑線索。
側(cè)重前端防范
李寧在作草案說明時(shí)表示，草案把握了急用先行的原則。草案是一部系統(tǒng)綜合、針對(duì)性強(qiáng)的專項(xiàng)法律，對(duì)實(shí)踐中迫切需要的制度安排作出規(guī)定，擬制定修改的電信法、網(wǎng)絡(luò)犯罪防治法、反洗錢法等其他相關(guān)立法針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙也可從各自角度細(xì)化相關(guān)規(guī)定，專項(xiàng)立法與相關(guān)立法相互配套、共同推進(jìn)。
實(shí)踐中摸索出的行之有效的制度被寫入法案，有望得到法律保障。比如，草案提出，建立涉案資金緊急止付、快速凍結(jié)和資金返還制度；防范個(gè)人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；有針對(duì)性加強(qiáng)宣傳教育，對(duì)潛在受害人預(yù)警勸阻和開展被害人救助；加強(qiáng)治理跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，規(guī)定特定風(fēng)險(xiǎn)防范措施和國際合作。
深圳市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心創(chuàng)新性地提出了銀行卡“污水池”概念，戰(zhàn)果累累。一家法國企業(yè)被詐騙分子盜取電子郵箱，發(fā)了一封更改合作賬戶的郵件給了中國的合作伙伴，于是款項(xiàng)被打進(jìn)了詐騙賬號(hào)，而收款賬號(hào)正在“污水池”，資金完好無損。
深圳市還探索出了“詐騙資金原路返回”制度，推向全國，并聯(lián)合在深全國人大代表推動(dòng)央行出臺(tái)新規(guī)，ATM機(jī)給陌生賬號(hào)匯款延遲24小時(shí)到賬。
深圳市公安局刑警支隊(duì)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查大隊(duì)大隊(duì)長王征途對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道表示，一些實(shí)踐中行之有效的制度寫入法律草案，意味著未來將有明確的法律規(guī)定，從而更有利于辦案機(jī)關(guān)開展反詐工作。
李寧表示，草案立足綜合治理、源頭治理和依法治理，側(cè)重前端防范。主要是按照完善預(yù)防性法律制度的要求，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)加強(qiáng)防范性制度措施建設(shè)。
