首批7家基金投顧試點券商近期又有新動作。日前，中信建投基金投顧品牌登陸京東金融，并成為首家在京東金融上線基金投顧的券商。除此之外，中金公司、申萬宏源、國聯(lián)證券等券商試點機構(gòu)也在投顧業(yè)務(wù)領(lǐng)域加快布局。機構(gòu)指出，券商在服務(wù)團隊、客戶群體以及研究實力等方面具備一定優(yōu)勢，未來，可逐步向成熟市場的線下人工投顧+線上智能投顧混合模式邁進。

2019年10月，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》（以下簡稱《試點通知》），國內(nèi)公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點正式落地，首批共18家機構(gòu)取得試點資格，包括7家券商、5家公募基金、3家第三方銷售平臺和3家銀行。

近年來，首批7家券商在基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展上加快推進，中金財富A+基金投顧日前推出投向香港權(quán)益市場組合策略，滿足投資者獲取海外上市優(yōu)質(zhì)中國公司長期成長性機會的需求。國聯(lián)證券基金投顧品牌“基智投”上線天天基金，目前是簽約規(guī)模最大的試點券商，至5月中旬簽約客戶數(shù)突破9萬人。據(jù)易方達基金透露，截至2021年3月末，易方達基金投顧總客戶數(shù)超過3.3萬，客戶留存率在90%以上。

華泰證券指出，券商在服務(wù)團隊、客戶群體、研究實力等投顧業(yè)務(wù)開展方面沒有明顯短板。但優(yōu)勢也不夠鮮明，其基金投研能力和策略構(gòu)建能力強于第三方平臺和銀行，但弱于基金公司；在下游客戶資源方面，券商雖相對基金公司有更大的客戶基礎(chǔ)，但相較互聯(lián)網(wǎng)代銷平臺和銀行并不占優(yōu)勢。未來基金投顧之間的競爭主要是基金投研能力和大類資產(chǎn)配置能力的競爭。線下網(wǎng)點及成熟的理財顧問團隊為券商發(fā)展線下投顧占得先機，可逐步向成熟市場的線下人工投顧+線上智能投顧混合模式邁進，在不大幅提高成本的前提下，滿足高中低客戶對服務(wù)水平的需求。